Biaya Teknologi untuk Perencana Keuangan

Biaya Teknologi untuk Perencana Keuangan

Biaya Teknologi : Advisor Perspectives menyambut baik kontribusi tamu. Pandangan yang disajikan di sini tidak selalu mewakili Perspektif Penasihat.

Teknologi adalah bagian integral dari kehidupan kita dan biaya yang diperlukan untuk praktik penasihat keuangan apa pun. Ini merampingkan proses Anda dan meningkatkan komunikasi dengan klien Anda. Namun, seringkali datang dengan label harga yang lumayan. Antara manajemen dan pelaporan kinerja portofolio, portal klien yang dapat disesuaikan, sistem CRM, fitur penagihan yang disederhanakan, TI, langganan perangkat lunak perencanaan keuangan, dll., biaya bertambah dengan cepat.

Sebagian besar perusahaan penasihat yang berspesialisasi dalam manajemen kekayaan menggunakan tiga platform teknologi: perangkat lunak perencanaan keuangan, perangkat lunak akuntansi portofolio, dan perangkat lunak manajemen hubungan pelanggan (CRM). Masing-masing platform ini memiliki manfaatnya sendiri, tetapi sebagian besar perusahaan menemukan bahwa kombinasi dari ketiganya memberikan hasil terbaik.

Mari kita lihat lebih dekat fungsi dan biaya masing-masing.

Perangkat lunak perencanaan keuangan

Seperti namanya, perangkat lunak perencanaan keuangan digunakan untuk membangun rencana keuangan yang komprehensif untuk klien. Ini adalah alat berharga yang dapat digunakan untuk melacak pendapatan, pengeluaran, investasi, dan utang, serta membuat anggaran dan melacak kemajuan dalam mencapai tujuan keuangan.

Ada banyak pilihan di pasar. Namun, sebagian besar paket termasuk dalam salah satu dari dua kategori: paket yang bagus untuk perencanaan keuangan umum dan paket yang lebih khusus. Paket perangkat lunak perencanaan keuangan umum, seperti MoneyGuidePro dan RightCapital, biasanya berharga antara $1.000 dan $1.500 per penasihat per tahun. Paket-paket ini dirancang untuk komprehensif, menawarkan fitur-fitur seperti penganggaran, pelacakan investasi, dan penetapan tujuan. Jika Anda mencari sesuatu yang lebih spesifik, seperti untuk pensiun atau perencanaan perumahan, ada paket yang mengkhususkan diri di bidang tersebut. Namun, paket tersebut kemungkinan akan lebih mahal. Sebelum memutuskan perangkat lunak mana yang akan digunakan, duduk dan menilai kebutuhan Anda untuk memastikan bahwa Anda memilih paket yang akan membantu Anda memenuhi tujuan Anda.

Software akuntansi portofolio

Alat ini digunakan untuk membantu individu dan organisasi melacak portofolio investasi. Perangkat lunak ini dapat memberikan informasi rinci tentang setiap investasi, termasuk harga, kontribusi, dan distribusi. Perangkat lunak akuntansi portofolio juga dapat membantu menghitung pengembalian, memantau kinerja, menilai risiko, dan menghasilkan laporan yang dapat membantu untuk tujuan pajak dan investasi.

Perangkat lunak akuntansi portofolio biasanya merupakan biaya perangkat lunak paling mahal untuk perusahaan penasihat keuangan, sebagian karena penasihat sering dikenakan biaya per akun. Katakanlah biaya per akun adalah $60. Jika Anda memiliki 70 klien dan setiap klien memiliki rata-rata tiga akun, pengeluaran tahunan Anda adalah $12.600. Meski begitu, manfaat dari solusi perangkat lunak ini seringkali lebih besar daripada biayanya. Perangkat lunak akuntansi portofolio dapat memberikan wawasan berharga tentang kinerja dan risiko investasi, serta membantu merampingkan proses pengambilan keputusan investasi. Selain itu, banyak solusi akuntansi portofolio menawarkan fitur pelaporan otomatis yang dapat menghemat banyak waktu dan uang perusahaan penasihat.

CRM

Penasihat keuangan memiliki banyak tanggung jawab. Mereka tidak hanya perlu melacak situasi keuangan klien mereka, tetapi mereka juga perlu tetap berhubungan dengan klien mereka dan menjadwalkan pertemuan rutin. Ini bisa dengan cepat menjadi luar biasa. Untungnya, perangkat lunak CRM menghilangkan sebagian beban. Perangkat lunak CRM membantu penasihat keuangan mengawasi klien mereka, mengatur informasi kontak, dan melacak jadwal pertemuan, membebaskan jadwal penasihat keuangan sehingga mereka dapat fokus untuk memberikan saran terbaik kepada klien mereka tanpa terjebak dalam detail administratif.

Harga untuk sistem CRM dapat sangat bervariasi. Beberapa sistem diberi harga per pengguna, sementara yang lain mendasarkan harganya pada jumlah database atau aset yang dikelola. Ukuran dan kebutuhan bisnis Anda akan memainkan peran besar dalam menentukan model penetapan harga yang tepat untuk Anda. Jika Anda memiliki tim penjualan yang besar, misalnya, Anda mungkin memerlukan sistem yang dapat menampung banyak pengguna. Di sisi lain, jika Anda memiliki basis aset yang lebih kecil, Anda mungkin bisa bertahan dengan CRM yang lebih murah.

Sementara teknologi adalah investasi yang berharga (dan penting) untuk praktik penasihat keuangan, biayanya menumpuk dengan cepat. Oleh karena itu, penasihat sebaiknya berpikir kritis tentang kebutuhan teknologi mereka sebelum membuat komitmen apa pun.

Bridget Grimes dan Katie Burke mendirikan Equita Financial Network karena kebutuhan untuk mendorong kesuksesan bisnis sambil memberdayakan wanita lain di industri jasa keuangan.

Equita menjadi platform pertama yang hanya berfokus pada perusahaan perencanaan keuangan yang dipimpin wanita, yang dirancang untuk mendorong wanita membuat lompatan dalam meluncurkan praktik mereka sendiri dan memberikan solusi untuk mendukung mereka di setiap langkah. Equita adalah cara bagi wanita yang berpikiran sama untuk tidak hanya berbagi sumber daya dan menjalankan bisnis mereka dengan biaya terjangkau, tetapi juga berbagi ide tentang segala hal mulai dari praktik terbaik hingga membantu dengan pertanyaan tentang masalah klien.

Di Equita Financial Network, kami memahami beban biaya teknologi yang dapat membebani praktisi solo wanita, itulah sebabnya kami mulai menciptakan solusi. Equita menawarkan perangkat lunak yang dibutuhkan perusahaan perencanaan keuangan yang dipimpin wanita untuk merampingkan dan mengembangkan bisnis mereka sesuai persyaratan mereka. Hubungi untuk mempelajari lebih lanjut.

Teknologi